Платформа кредитування криптовалютних активів Babel Finance зазнала величезних збитків через власну торгівлю із залученням коштів клієнтів. Про це повідомляє The Block.
Babel Finance припинила вивід коштів клієнтів, заявивши, що «зіткнулася з тиском ліквідності» після серії дефолтів деяких гігантів галузі. Повідомляється, що компанія також веде переговори з великим інвестиційним банком про фінансову реструктуризацію.
Згідно з документами про реструктуризацію Babel Finance, отриманими The Block, компанія втратила 280 мільйонів доларів у Біткоінах (BTC) таЕфіріумі (ETH) через невдалу власну торгівлю.
Невдала торгівля
Babel Finance була змушена ліквідувати свої позиції, коли ринок різко впав у червні, втративши близько 8 000 BTC і 56 000 ETH. У плані реструктуризації говорилося:
Нехеджовані позиції на власних торгових рахунках зафіксували значні втрати протягом тижня в червні, коли ціна BTC впала з $30 000 до $20 000, що призвело до вимушеної ліквідації кількох торгових рахунків. Це призвело до втрати 8 000 BTC і 56 000 ETH.
Крім того, здається, що власна команда трейдерів не мала належного управління ризиками та засобів контролю.
Відповідно до документів, ордери команди «не були задокументовані та не записані в системі». Крім того, команда управління гаманцями компанії «безлімітно списувала кошти» на торгові рахунки, якими керувала її власна торгова команда.
Речниця Babel Finance відмовилася коментувати документи, але сказала:
Ми працюємо з нашими клієнтами, інвесторами, іншими зацікавленими сторонами та зовнішніми консультантами в той час, коли індустрія криптовалюти стикається зі значними проблемами. Ми вважаємо, що це найкращий спосіб досягти повного відновлення та максимізувати цінність для всіх залучених сторін.
План реструктуризації Babel Finance
У рамках плану порятунку Babel прагне залучити сотні мільйонів доларів у вигляді позик та інвестицій у акціонерний капітал. По-перше, компанія прагне конвертувати 150 мільйонів доларів своїх зобов’язань перед найбільшими кредиторами в конвертовані облігації.
Компанія також розглядає можливість випуску конвертованих облігацій на суму від 250 до 300 мільйонів доларів США та отримання кредитної лінії на 200 мільйонів доларів від кредиторів, щоб допомогти відновити бізнес.
Відповідно до Babel Finance, у 2022 році в мережу злили запис розмови, на якій імовірно присутній голос співзасновника Дель Ванга та інших осіб. У розмові йдеться про те, що існує ризик дефолту через транзакції з використанням коштів клієнтів.
Відповідно до аудіо, Babel надавала під заставу придбані Біткоіни іншому кредитору який в свою чергу також позичав їх під заставу для отримання більше грошей, коли ціна Біткоіна зростала. На отримані кошти компанія продовжувала купувати більше Біткоінів і використовувала їх у свої довгих позиціях.
Зі змісту розмови випливає, що наразі компанія не проводила чіткої різниці між власними активами та коштами користувачів.
Тоді представники Babel стверджували, що «запис був штучно відредагований» і що критика була безпідставною. «Немає ситуації, коли Babel використовує кошти клієнтів для торгівлі криптовалютами», — казали представники.
