Розумний підхід до купівлі та продажу криптовалют є обов’язковим для успішних інвестицій. Для цього потрібно розібратися в крипторинку, вибрати найкращу стратегію зберігання криптовалюти і багато інших нюансів, про які ми поговоримо в цій статті.
Зміст
Для чого купувати криптовалюту
Перш ніж купувати криптовалюту, потрібно вирішити, якої інвестиційної стратегії дотримуватися. Хоча найскладніші стратегії зазвичай являють собою комбінації більш простих варіантів, у більшості випадків вони підкріплюються деякими основними блоками, такими як:
- Спекулятивні інвестиції, тобто переважання короткострокових прибутків над довгостроковими, зазвичай є основою щоденної торгівлі. Це, безумовно, найризикованіша стратегія як для криптовалютного, так і для традиційних ринків.
- Довгострокове інвестування, тобто різні форми довгострокового інвестування, такі як HODLинг (просте збереження придбаних криптовалют, доки їхня ціна не досягне бажаного рівня), стейкинг чи надання позик (що дозволяє вам заробляти додаткові кошти, депонуючи свої активи певним чином на встановлений проміжок часу) та заощадження (що в основному те саме, що кредитування, але виконується довіреною третьою стороною).
Оскільки ці стратегії передбачають різні інвестиційні цілі, вони часто стикаються з різними інвестиційними проблемами. Незважаючи на те, що поріг входу на криптовалютний ринок набагато нижчий, ніж на традиційних, новачкові все одно може бути потрібно звернутися за допомогою до досвідчених і належним чином ліцензованих інвестиційних радників. Тим не менш, остаточний інвестиційний вибір завжди залежить від вас.
Після того, як ви визначитеся зі стратегією, яку хочете використовувати, було б доцільно уважніше подивитися на сам крипторинок, щоб краще зрозуміти його механізми.
Розуміння криптовалютного ринку
У 2021 році капіталізація всього криптовалютного ринку перевищила 2 трильйони доларів, незважаючи на це він все ще знаходиться на стадії зародження. Він не регулюється повсюдно, але привернув увагу багатьох інституційних гравців.
Однак головною його відмінною рисою є те, що він набагато динамічніший і швидкіший порівняно з традиційним фондовим ринком. Лише у 2021 році крипторинок різко виріс, а у 2022 так само різко впав. Подібна динаміка практично немислима для фондового ринку. Ця приголомшлива ринкова продуктивність найбільше пов’язана з нижчим порогом входу в криптовалюту, і вона не регулюється надмірно порівняно з традиційним аналогом.
Тим не менш, чим вища ринкова капіталізація певної криптовалюти, тим безпечніша вона як варіант інвестування. Зараз ТОП-10 криптовалют за ринковою капіталізацією виглядають так:
- Bitcoin
- Ethereum
- Tether (USDT)
- USD Coin
- BNB
- Binance Coin
- XRP
- Cardano
- Solana
- Polkadot
Примітно, що список включає стейблкоіни, ціна яких встановлена на рівні 1 долар США, незважаючи ні на що. Вони мають свою привабливість як інвестиційний варіант. Хоча їхні ціни не сильно коливатимуться, розміщення стейблкоїнів, таких як USDT, на ощадному рахунку може призвести до найкращих процентних ставок.
Коливання та волатильність цін на криптовалюту
Як показує швидке відновлення після раптового обвалу ринку, криптовалюта зазвичай дуже мінлива. Іноді актив може втратити 80% своєї ціни протягом декількох годин, але потім отримати 140%. Незважаючи на те, що деякі інструменти, такі як технічний аналіз, намагаються передбачити такі коливання цін, ціни на криптовалюту залишаються в основному непередбачуваними в короткостроковій перспективі.
Ця нестабільність цін лежить в основі величезних прибутків і приголомшливих втрат, які щодня відбуваються з щоденними торговцями криптовалютою. Несподіване підвищення цін на криптовалюту рідко має гідну відповідність у світі акцій і товарів. Нещодавнє зростання цін на газ і ф’ючерсів, спричинене кількома несприятливими подіями, мабуть, є найближчим до традиційних ринків, що нагадує волатильність криптовалюти.
Однак ця сама волатильність має дуже мало значення для довгострокових інвесторів, оскільки довгострокові графіки всіх добре капіталізованих і популярних криптовалют зазвичай демонструють загальну тенденцію до зростання. Хоча історичні дані не можна використовувати як надійну основу для подальших прогнозів, вони все одно показують, що незалежно від того, коли хтось купив BTC, були моменти, коли інвестиція ставала прибутковою.
Якщо ви думаєте про купівлю та продаж Біткоінів, вам слід пам’ятати, що не варто панікувати, продаючи свої активи, і натомість грати в довгу гру. Отже, якщо ви вирішите стати довгостроковим інвестором, звичайно, ви можете купити BTC або іншу криптовалюту, в яку ви вірите, за нижчою ціною, коли ринок падає. Проте існує ймовірність того, що незалежно від ціни, яку ви введете, вона може зрости. Отже, у певному сенсі ніколи не пізно інвестувати в Bitcoin.
Як купувати та продавати криптовалюту
Після того, як ви визначитеся, які криптовалюти купити і що плануєте з ними робити, ви можете нарешті приступити до покупки.
Якщо вам цікаво, де купити криптовалюту, є кілька способів придбати криптовалюту на різних платформах:
- Через P2P або централізовані біржі
- Через сервіси обміну та чат-ботів
Для українців покупка криптовалюти на біржі є біль звичним способом покупки криптовалюти. Централізовані біржі, як правило, безпечніші, але пропонують менший вибір криптовалют і стягують комісію від 2 до 5 відсотків. P2P-біржі, з іншого боку, стягують нижчу комісію, але пропонують менше варіантів оплати та нижчу безпеку.
Це може бути цікаво: Основні біржі криптовалют в Україні
Як безпечно зберігати криптовалюти
Крипто-гаманці зазвичай асоціюються з мобільними додатками, які дозволяють надсилати та отримувати криптовалюту. Їх називають гарячими гаманцями або цифровими гаманцями.
Загалом існує два основних типи криптогаманців:
- Гарячі гаманці
- Холодні гаманці
Гарячий гаманець зазвичай захищений фразою-паролем (послідовністю з 12 слів, які потрібно розмістити в правильному порядку, щоб отримати доступ до певних функцій або самого гаманця) і будь-якою біометричною системою безпеки, встановленою на пристрої. Крім ризику крадіжки, існує також ризик несправності програмного забезпечення або помилок, які можуть зробити вашу криптовалюту недоступною назавжди. Крім того, якщо ви забудете свою парольну фразу, ви не зможете повернути свої кошти.
Таким чином, гарячі гаманці підходять для менших сум, до яких вам може знадобитися доступ для деяких операційних цілей. Вони не рекомендуються для довгострокових інвесторів, особливо якщо вони володіють значною кількістю криптовалюти.
Холодні гаманці краще підходять для цієї мети. Це фізичні пристрої, на які можна записати свою криптовалюту. Як правило, вони мають різний ступінь захисту, включаючи водо- чи вогнестійкість, біометричні системи доступу тощо. На відміну від гарячих гаманців, вони не можуть зробити ваші заощадження застарілими через програмну помилку, а активи, які ви там зберігаєте, буквально вилучаються з Інтернету. Крім того, гаманець можна зберігати в сейфі або банківській комірці підвищеної безпеки. Для довгострокового інвестора краще холодні гаманці.
Тепер ви більш менш знаєте, як поводити себе з криптовалютою та для яких цілей вона вам може знадобитися. Тож якщо ви вже готові купувати криптовалюту, час настав. Бажаємо Вам удачі!
