Тридцятого червня 2022 р. Міжнародна група з протидії відмиванню брудних грошей, FATF, опублікувала «Цільове оновлення щодо впровадження стандартів FATF, які стосуються VA та VASP»
Цей звіт був опублікований через три роки після того, як FATF поширила свої заходи протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, з метою запобігти діям злочинців і терористів у секторі віртуальних активів (VA) та VASP (Virtual Asset Service Providers) – провайдерів, які здійснюють переказ від імені інших посередників.
Базуючись на проведених перевірках виконання Рекомендацій (R.15) та Роз’яснень (R.15/INR.15), в ході яких особлива увага була приділена Правилам подорожей, FATF відмічають, що за останній рік з 98 юрисдикцій, які відповіли на опитування FATF у березні 2022 року, стало відомо, що лише 29 парламентів уже прийняли закони юрисдикцій про Правила подорожей. Таким чином, частина юрисдикцій, яка почала їх виконувати, невелика.
Це свідчить про те, що за останній рік юрисдикції досягли лише обмеженого прогресу у виконанні вимог Правил подорожей, які передбачають обмін відповідною інформацією між VASP та іншими фінансовими установами щодо ініціатора та бенефіціара переказів разом з транзакціями віртуальних активів. Відповідно до Правил подорожей, усі компанії, залучені до криптовалютних транзакцій, повинні стати зобов’язаними суб’єктами, відповідно до існуючої директиви про боротьбу з відмиванням коштів, а нерозміщені гаманці (тобто гаманці, які не зберігаються третьою стороною) повинні відстежуватись VASP, оскільки провайдери повинні зберігати інформацію щодо переказів своїх клієнтів.
Виходячи з того, що в крипто секторі Рекомендації FATF поки що не набули практичного масового використання, FATF наголошує на необхідності приєднання юрисдикцій до виконання Рекомендацій по протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму та запобіганню діям злочинців і терористів у секторі віртуальних активів та VASP.
Звіт також звертає увагу на виникнення нових ризиків, які пов’язані з розвитком ринку децентралізованих фінансів (DeFi), запровадженням в обіг незамінних токенів (NFT) і використанням нерозміщених гаманців (тобто гаманців, які не зберігаються третьою стороною).
Як відомо, FATF (The Financial Action Task Force) — глобальна міжурядова організація, до складу якої входять призначені представники від великих держав, як наприклад, США, Китай, та держав ЄС.
Керівні документи FATF, Рекомендації, є консенсусним документом, який враховує политику фінансового контролю та заходи по запоганю та боротьбі з відмиванням коштів у різних країнах.
Документи FATF носять рекомендаційний характер, але їх ігнорування будь-якою країною, з огляду на те, що понад 200 юрисдикцій у всьому світі взяли на себе зобов’язання дотримуватися Рекомендацій FATF через глобальну мережу FSRB та членів, може мати неприємні репутаційні та фінансові наслідки.
