Mastercard моніторить транзакції, пов’язані із криптовалютою

Платіжний гігант Mastercard сьогодні анонсував Mastercard Crypto Secure, платформу, яка допоможе емітентам карток дотримуватися правил у сфері цифрових активів.

За допомогою платформи емітенти карток можуть ретельно оцінити ризики постачальників криптовалютних послуг (VASP), таких як криптовалютні біржі, перш ніж вирішити, чи схвалювати кожну транзакцію купівлі криптовалюти.

Платформа допоможе легко ідентифікувати трейдера криптовалюти, підозрюваного у проведенні незаконних операцій, і відхилити торгівлю трейдера. Це також позбавить необхідності вводити загальні обмеження, які можуть обмежити навіть законну діяльність.

Crypto Secure працює на базі CipherTrace, стартапу безпеки блокчейнів, придбаного Mastercard у 2021 році. Алгоритм AI (штучного інтелекту) визначає ризик злочинності для бірж криптовалют у платіжній мережі Mastercard. Він також посилається на дані, відмінні від публічних записів у блокчейні.

Платформа Crypto Secure позначає кольором ризик підозрілої активності на інформаційній панелі. Залежно від серйозності ризику, він відображається від зеленого (низький ризик) до червоного (високий ризик), і компанія-користувач сама вирішує, чи виключати відповідну транзакцію.

Ви також можете точно визначити біржі криптовалют і побачити їхні ризики за допомогою оцінених показників.

Аджай Бхалла, керівник відділу кіберрозвідки Mastercard, прокоментував:

Весь ринок криптовалют зараз є досить великим ринком. Ми хочемо мати можливість надавати транзакціям криптовалюти таку довіру, як Mastercard для цифрових платежів.

Бхалла також згадав про стагнацію ринку криптовалют. Він сказав, що існують ринкові цикли і що «ринок криптовалюти розвивається, і ми повинні прийняти довгострокову перспективу, що він, ймовірно, буде набагато більшим у майбутньому, ніж зараз».

Окрім криптопростору, Mastercard також придивляється до Metaverse та NFT (незамінних токенів). У квітні компанія подала заявку на реєстрацію торгової марки, маючи на увазі ринок NFT і розрахункові та комерційні транзакції в метавсесвіті.

Це може бути цікаво: Китай підтвердив незаконність криптовалюти в країні

Санкції на біржах криптовалют

Давно вказувалося, що деякі біржі, наприклад ті, що діють у регіонах, де не діють закони, залучені до незаконного фінансування. У вересні 2021 року Міністерство фінансів США вперше санкціонувало біржі криптовалют.

Під санкціями опинилась російська біржа криптовалют SUEX OTC S.R.O. що допомагала у фінансових операціях, пов’язаних з атаками програм-вимагачів. У листопаді 2021 року об’єктом санкцій також була визначена біржа криптовалют «Chatex».

Також у квітні цього року вона оголосила, що додала до санкційного списку біржу криптовалюти «Гарантекс». Кажуть, що операції з криптовалютою на Garantex були пов’язані з найбільшим у світі даркнет-ринком Hydra.