Нові правила регулювання в США

Сенатори США Уоррен і Маршалл представили законопроект, який стосується відмивання грошей і фінансуванням терористів і країн-ізгоїв за допомогою цифрових активів.

Законопроект передбачає запровадження правила «знай свого клієнта» (KYC) для постачальників криптовалютних гаманців та майнерів. Після прийняття Закон також заборонить фінансовим установам здійснювати операції з мікшерами цифрових активів, що сприяють приховуванню походження коштів.

Згідно законопроекту, Організація по боротьбі з фінансовими злочинами міністерства фінансів США (FinCEN) відповідно до своїх повноважень по протидії відмиванню грошей та фінансуванню міжнародного тероризму отримає право перевіряти інформацію від установ про певні транзакції з нерозміщених гаманців (тими, які користувач контролює самостійно щодо його балансу і безпеки, не покладаючись на біржу чи іншу третю сторону).

Законопроект також передбачає впровадження правила «класифікації кастодіальних і нерозміщених постачальників гаманців, майнерів криптовалюти, валідаторів або інших вузлів, які можуть діяти для перевірки або захисту транзакцій третіх сторін, незалежних учасників мережі, включаючи шукачів MEV, та інших валідаторів, з контролем над мережевими протоколами як підприємствами грошових послуг». Це означатиме, що вузли Bitcoin також будуть класифікуватися.

Занепокоєння, які часто висловлювали регулятори і законодавці з приводу використання криптовалют для відмивання грошей і фінансування тероризму, останнім часом поглибились, що стало причиною розробки більш жорстких правил регулювання.

Однак, за словами групи захисту блокчейну CoinCenter, законопроект «є найбільш прямою атакою на особисту свободу та конфіденційність користувачів і розробників криптовалюти», а також «є прямим нападом на технологічний прогрес, …на нашу особисту конфіденційність і автономію».