Попередня угода в ЄС про посилення боротьби з відмиванням грошей

Рада разом з парламентом Європейського Союзу досягли попередньої угоди щодо розширення пакету заходів в законодавстві ЄС, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AML).

Щоб забезпечити захист громадян ЄС і фінансової системи ЄС угодою передбачено включення до законодавства AML криптовалютного ринку. Це змусить постачальників криптовалютних послуг проводити належну перевірку своїх клієнтів.

«Попередня угода щодо регулювання боротьби з відмиванням грошей вперше вичерпно гармонізує правила в усьому ЄС, закриваючи можливі лазівки, якими користуються злочинці для відмивання незаконних доходів або фінансування терористичної діяльності через фінансову систему», – йдеться в прес-релізі Ради ЄС.

Попередня угода розширює діючий перелік зобов’язаних осіб, до яких належать, зокрема фінансові установи, банки, агентства нерухомості, служби управління активами, казино, торговці, за рахунок постачальників криптовалютних послуг (CASP).

CASP будуть уповноважені відповідними органами перевіряти факти та інформацію про своїх клієнтів, а також повідомляти про підозрілу діяльність. Перевірка буде стосуватись клієнтів, що здійснюють операції на суму від 1000 євро та транзакції з гаманцями, які розміщені на власних хостах.

Іншими секторами, яких стосується належна перевірка клієнтів і зобов’язання щодо звітності, будуть торговці предметами розкоші, та професійні футбольні клуби і агенти.

Рада та Парламент також запровадили спеціальні посилені заходи належної перевірки для транскордонних кореспондентських відносин для постачальників послуг криптовалютних активів.

Рада та парламент погодилися, що «кредитні та фінансові установи вживатимуть посилених заходів належної обачності, якщо ділові відносини з дуже заможними (великими) особами передбачають управління великою кількістю активів. Невиконання цього буде вважатися обтяжуючим фактором у режимі застосування санкцій».

Попередня угода також надає спеціальні повноваження підрозділам фінансової розвідки (ПФР), які вже створені в державах-членах ЄС, дозволяючи їм швидше й легше отримувати важливі фінансові та адміністративні дані, такі як податкова інформація, інформація про кошти та інші активи, заморожені відповідно до цільових фінансових санкцій, інформація про перекази коштів і криптоперекази.

Угода встановлює жорсткі рамки для ПФР щодо призупинення або відмови в згоді на транзакцію з метою проведення аналізу, оцінки підозри та розповсюдження результатів у відповідні органи для вжиття відповідних заходів.

Згідно з угодою, кожна держава-член буде зобов’язана забезпечити в наглядових органах підхід, що ґрунтується на оцінці ризику.

 «Ця угода є невід’ємною частиною нової системи боротьби з відмиванням грошей в ЄС. Вона покращить спосіб організації та спільної роботи національних систем протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. Це гарантує, що шахраї, організована злочинність і терористи не матимуть місця для легалізації своїх доходів через фінансову систему»

– заявив міністр фінансів Бельгії Вінсент Ван Петегем у заяві для преси.

Доопрацьовані тексти угоди будуть представлені на затвердження представникам держав-членів у Комітеті постійних представників та Європейському парламенту. У разі схвалення Рада та Парламент повинні будуть офіційно ухвалити тексти, перш ніж вони будуть опубліковані в Офіційному журналі ЄС і набудуть чинності.

Share on Facebook

Tweet