Федеральна прокуратура США перевіряє операції американських хедж-фондів з Binance в рамках тривалого розслідування можливих порушень біржею Binance правил щодо відмивання грошей. Про це повідомляе Washington Post.
Ця перевірка набула прискіпливого характеру у часи невизначенності криптовалютного ринку після краху крипто-імперія FTX Бенкмана-Фріда. Засновник і виконавчий директор біржі, Чанпен Чжао, був раннім спонсором FTX, і його рішення продати велику частину цифрових токенів FTT компанії у зв’язку з повідомленням про стан ліквідності дочірньої торгової фірми FTX, Alameda Research, спричинило паніку клієнтів. Це призвело до багатомільярдного падіння FTX, а згодом зараження дефіцитом ліквідності прокотилось по цілому ряду криптовалютних компаній і спричинило колапс крипторинку.
За словами колишнього прокурора Міністерства юстиції США Джона Ґоуза, якого цитує Washington Post, Binance публічно визнавала, що в перші роки свого існування не дотримувалась вимог щодо ідентифікації користувачів. Під час перебування на посаді прокурора Гоуз говорив: «Binance не мала репутації відповідальної біржі».
Наразі це стало причиною занепокоєння законодавців щодо ролі платформи у відмиванні грошей. Минулого року у звіті Reuters цитувалися докази того, що Бінанс використовувалась як «центр для хакерів, шахраїв і наркоторговців» із зв’язками з російським ринком темної мережі Hydra.
«За останні два роки компанія повністю змінила свою позицію», — сказав директор зі стратегії Бінанс Патрік Гіллманн. «Тепер, коли у нас є ресурси, ми легко стаємо однією з найбільш активних сторін у виявленні, заморожуванні та поверненні коштів», відмитих злочинцями.
За даними Chainalysis, піку злочинності в криптовалютній сфері було досягнуло в 2021 році, коли незаконні адреси отримали 14 мільярдів доларів США. В 2017 році, коли була заснована біржа, кошти сумнівного походження складали 4,6 мільярда доларів. Наразі, за даними Chainalysis, обсяг незаконних транзакцій значно скоротився.
Теперішні судові повістки можуть означати, що «прокурори ретельно перевіряють відносини Binance з американськими інвесторами». Наявність американських клієнтів стане підставою для звинувачення Binance в порушенні Закону про банківську таємницю, який вимагає від фінансових установ ідентифікувати своїх клієнтів та у разі підозри в незаконній діяльності, відмиванні грошей, ухиленні від сплати податків чи інших злочинах, повідомляти у відповідні органи.
Перевірка і повістки до суду не обов’язково означають, що влада висуне звинувачення, вважають експерти з права. Прокуратура все ще обговорює можливу мирову угоду з Бінанс і зважує, чи є у них достатньо доказів, щоб висунути звинувачення проти компанії, повідомляв Reuters минулого місяця.
Однією з проблем, з якою зіткнеться прокуратура США, буде довести, що Binance взагалі підпадає під дію американських законів.
Чжао заснував біржу Бінанс в Китаї, потім переніс компанію в Японію, далі – на Мальту. «З 2020 року він стверджував, що бізнес не має окремої штаб-квартири. Binance Holding Ltd., підставна компанія, яка керує кількома дочірніми компаніями Binance, розташована на Кайманових островах». Як повідомляє Reuters, «Чжао також пов’язаний з десятками бізнес-підрозділів по всьому світу, зокрема на Британських Віргінських островах, Сінгапурі, Ірландії, Ліхтенштейні та Сейшельських островах»
Binance.US на веб-сайті вказана як одна з «обмежених юрисдикцій», яка пропонує обмежений вибір варіантів інвестування для жителів США. Як стверджується, Binance.US працює незалежно від основної біржі Binance.
В інтерв’ю The Washington Post кілька великих крипто-орієнтованих хедж-фондів у Сполучених Штатах заявили, що «вони або не використовують Binance, або мають облікові записи лише на більш обмеженій торговій платформі Binance.US».
З 2019 року Бінанс заборонив американцям доступ до своєї головної офшорної біржі, де можна купувати та продавати ризиковані фінансові продукти, такі як криптодеривативи, що дозволяють користувачам робити ставки з високим кредитним плечем на спекулятивні цифрові токени. Такі продукти заборонені в США.
«Сьогодні жодний користувач у США не може отримати доступ до Binance.com», не вчинивши шахрайства, сказав нещодавно Хіллманн.
Binance заявила, що дотримується всіх законів США та допомагає правоохоронним органам у їхніх розслідуваннях. Але вона не реєструвала свою основну офшорну біржу Binance.com у Мережі боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN), що є базовою вимогою для дотримання Закону про банківську таємницю, оскільки не працює в США і з її громадянами.
