Український американець, який змушує нервувати весь крипто світ

Після того як ціна BTC впала нижче 20 000 доларів велика кількість крипто компаній зіткнулася з проблемами, починаючи від зупинки виводу грошей до банкрутства.

Всім відома компанія Three Arrows capital, що вже повідомила про своє банкрутство. Ми писали вже про цю компанію раніше.

Та під загрозою опинилася ще одна компанія Celsius, кредитор DeFi, який сьогодні додає хаосу крипто ринку. На початку червня компанія Celsius оголосила про припинення зняття, обміну та переказів усієї криптовалюти на своїй платформі на невизначений період часу, посилаючись на «екстремальні ринкові умови».

Хто така Celsius та причому тут американець українскього походження

Celsius стверджує, що має 1,7 мільйона клієнтів, пропонуючи своїм клієнтам прибутковість 18%. Коли користувачі вносять свою криптовалюту в Celsius, вона передається в борг установам та інвесторам за певну плату. Передбачається, повернуті з відсотками кредити повинні бути виплачені клієнтам Celsius відповідно до іх внесків, але цього не сталося.

Наприкінці минулого року компанія залучила фінансування в розмірі 750 мільйонів доларів, а потім її оцінили в 3,5 мільярда доларів, згідно з CoinTelegraph. Згідно з даними на веб-сайті, станом на 17 травня активи компанії становили 11,8 мільярда доларів.

Співзасновниками Celsius були Алекс Машинський та С. Даніель Леон, а зараз Машинський є генеральним директором. Пара вигадала ідею Celsius на серветці в кав’ярні влітку 2017 року, згідно з веб-сайтом компанії, і вони запустили початкову пропозицію криптовалюти CEL менше ніж через рік, у березні 2018 року.

Ось декілька фактів про засновника компанії, яка опинилася в центрі поточного криптографічного краху.

Хто такий Алекс Машинський

Машинський, генеральний директор Celsius, народився в Україні, але в дитинстві переїхав до Ізраїлю. У 1989 році він переїхав до США. На його особистому веб-сайті сказано, що він «народився в комунізмі, виріс за соціалізму і зараз процвітає за капіталізму».

56-річний хлопець отримав ступінь бакалавра інженерії в університеті Ізраїлю та ступінь економіста в Тель-Авівському університеті, згідно з його сторінкою в LinkedIn.

За даними Федеральної комісії зі зв’язку, Машинський має понад 35 патентів і був одним із винахідників «протоколу передачі голосу через Інтернет» (VoIP), який дозволяє людям здійснювати та приймати дзвінки через Інтернет.

Машинський заснував Celsius у 2017 році, але він серійний підприємець, який створив кілька компаній у сфері телекомунікацій. Згідно з даними на веб-сайті Celsius, у 2004 році він оприлюднив свою телекомунікаційну компанію Arbinet з ринковою капіталізацією в 750 мільйонів доларів. Ще одна з його компаній, Transit Wireless, надає послуги підключення для метро Нью-Йорка. За даними веб-сайту Celsius, Transit Wireless оцінювалася в 1,2 мільярда доларів, коли Машинський покинув компанію в 2016 році.

Підприємець отримав кілька нагород, у тому числі Медаль Альберта Ейнштейна за технології в 2000 році, і був названий найкращим підприємцем діловим виданням Crain’s у 2010 році, згідно з його особистим веб-сайтом.

Як Celsius опинилася у кризовій ситуації

Подібно до банку, Celsius збирає криптодепозити від роздрібних клієнтів та надає позики установам та інвесторам за певну плату. Передбачається, повернуті з відсотками кредити повинні бути виплачені клієнтам Celsius відповідно до іх внесків.

На відміну від банків, Celsius обіцяє роздрібним клієнтам величезні прибутки, іноді до 18,6% на рік. Спокуса великих прибутків спонукала окремих інвесторів вкладати активи в Celsius і подібні платформи. Його генеральний директор Алекс Машинський заявив у жовтні, що Celsius має 25 мільярдів доларів активів, хоча станом на минулий місяць вони впали приблизно до 11,8 мільярдів доларів, як показав його веб-сайт. Оскільки інвестиції скоротилися, компанія не змогла виплатити кошти клієнтам, які почали виводити капітал з ринку криптовалют на тлі широкого спаду.

Згідно з публічними даними блокчейну, проблеми Celsius виникли принаймні в грудні, коли від рук хакерів компанія втратила Bitcoin на суму 54 мільйони доларів, які вона інвестувала в платформу DeFi BadgerDao. Тоді Машинський сказав, що Celsius втратив гроші, але не розкрив, скільки.

Celsius також інвестував у протокол Anchor, який пропонував до 20% прибутку від депозитів TerraUSD. Відповідно до загальнодоступних даних блокчейну, коли TerraUSD впав, Celsius вилучив із Anchor криптоактиви на суму понад 535 мільйонів доларів. У травневому інтерв’ю Машинський сказав, що його вплив на TerraUSD був невеликим порівняно з його активами, але не сказав, чи втратила компанія гроші.

Однак найбільшою помилкою компанії, схоже, було її рішення інвестувати токени Ethereum клієнтів у Lido Finance, платформу DeFi, яка пропонує інвесторам можливість отримати прибуток від нової версії ETH, яка знаходиться в розробці. Інвестиції відомі як “стейк” ефір, або stETH.

Celsius пообіцяв клієнтам від 6% до 8% прибутку від ефірних депозитів. За словами Ендрю Турмана, аналітика аналітичної компанії Nansen, яка відстежує дані блокчейну, у нього було щонайменше 450 мільйонів доларів у stETH у його основному гаманці DeFi, але, ймовірно, більше зберігається в іншому місці.

Хоча передбачається, що один stETH можна обміняти на один ETH, ціна stETH впала порівняно з ефіром за останні тижні, оскільки падіння ринку криптовалют спонукало власників відмовитися від своїх stETH.

За словами аналітиків, через цю розбіжність Celsius буде важко конвертувати свій stETH назад в ETH, щоб задовольнити зняття коштів клієнтів.

«Кожен… бачив, що їхні позиції були під значним ризиком», — сказав Турман.

Падіння Bitcoin, який цього року знизився приблизно наполовину, також вплинуло на Celsius. За словами Турмана, компанія заставляла криптоактиви, прив’язані до Біткоінів, як забезпечення позики в інших криптовалютах. Оскільки ціна BTC падала, Celsius довелося поповнити цю заставу, сказав Турман.

«Все це просто неправильно оцінений ризик», — сказав Корі Кліппстен, генеральний директор криптоінвестиційної платформи Swan Bitcoin, про бізнес-модель Celsius.

Вихід з ситуації

Як повідомляє Wall Street Journal Celsius найняв юристів з питань реструктуризації. Проблеми компанії викликали побоювання, що інші платформи криптокредитування можуть опинитися під загрозою втечі інвесторів. В свою чергу голова Комісії з цінних паперів і бірж США заявив, що такі платформи працюють як банки, і що обіцяні високі прибутки можуть бути «занадто хорошими, щоб бути правдою».

 

About The Author